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जीवन बीमा खरीदने के लिए हमारे विशेषज्ञ की राय लें

हमें यह जानकर बहुत खुशी हुई कि आप अपने परिवार के भविष्य को वरीयता देते हैं। हमारे जीवन बीमा विशेषज्ञ आपके लिए उपयुक्त बीमा प्लान ढूंढने में मदद करेंगे। कृपया अपना विवरण साझा करें ताकि हम आपको कॉल कर सकें।

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अन्य

इंडियाफर्स्ट लाइफ गारंटीड एन्युटी प्लान की मुख्य खूबियाँ

आजीवन आमदनी का आश्वासन

आजीवन आमदनी सुनिश्चित करने के लिए आपकी ज़रूरतों के अनुरूप तैयार किया गया है.

cover-life

एन्युटी विकल्प

अपने लक्ष्यों के अनुरूप चुनें 12 विकल्पों में से.

wealth-creation

खरीद मूल्य की वापसी के साथ पारिवर की सुरक्षा

प्रीमियम रिटर्न के विकल्प के साथ अपने प्रियजनों को सुरक्षित रखें.

secure-future

लचीली आस्थगित लाइफ एन्यु्टी

आपकी रिटायरमेंट की प्ला‍निंग की ज़रूरतों के अनुरूप लचीला भुगतान.

many-strategies

विकास के लिए बढ़ती लाइफ एन्युटी

बढ़ता हुआ एन्युटी भुगतान प्राप्त करें.

many-strategies

गंभीर बीमारी से सुरक्षा

बीमारी के दौरान आर्थिक रूप से सुरक्षित रहें.

many-strategies

इंडियाफर्स्ट लाइफ गारंटीड एन्युटी प्लान किस तरह खरीदा जा सकता है?

चरण 1

अपना बजट निश्चित करें

तय करें कि आप कितना निवेश करना चाहते हैं और भुगतान और रिटर्न्स की योजना बनाने के लिए ऑनलाइन टूल्स का इस्तेमाल करें.

choose-plan

चरण 2

अपना प्लान पर्सनलाइज़ बनाएँ

ऑनलाइन एन्युटी विकल्पों के साथ पॉलिसी और प्रीमियम भुगतान की शर्तों को चुनें

premium-amount

चरण 3

अपना प्लान रिव्यू करें

चुने गए कवरेज और प्रीमियम विकल्पों पर प्लान का साराँश रिव्यू करें

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चरण 4

भुगतान करें

सुरक्षित रूप से ऑनलाइन भुगतान करें और अपना इंश्योरेंस रिटायरमेंट प्लान रिव्यू करें.

make-payments

अपनी योजना की कल्पना करें

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60 साल

60 साल का राकेश ₹20,00,000 की रिटायरमेंट पॉलिसी राशि के साथ अपना गारंटीड एन्युटी प्लान शुरू कर अपने भविष्य के लिए वित्तीय सुरक्षा सुनिश्चित करता है.

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60-70 साल

राकेश को हर 3 महीने में एक बार ₹33,618 की एन्युटी राशि मिलती है, जो उसे स्थिर आमदनी का स्रोत प्रदान करती है जिससे उसे इंश्योर्ड रिटायरमेंट प्लान के दौरान अपनी लाइफस्टाइल बनाए रखने में सहायता मिलती है.

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72 साल

पॉलिसी की अवधि के दौरान राकेश की मृत्यु होने पर, उसकी पत्नी प्राथमिक लाभार्थी बन जाती है और वित्तीय स्थिरता बनाए रखने के लिए एन्यु टी भुगतान प्राप्त करती रहती है.

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राकेश की पत्नी

हर 3 महीने में एक बार ₹33618 की एन्युटी मिलती रहती है, जिससे राकेश के गुजर जाने के बाद भी वित्तीय सहायता जारी रहती है.

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पात्रता के मापदंड

प्रवेश के समय आयु

Answer

न्यूनतम: पिछले जन्मदिन पर 40 साल

अधिकतम:
पिछले जन्मदिन पर 80 साल

एन्‍युटी की राशि

Answer
  • न्यूनतम: ₹1,000 प्रति माह और ₹12,500 प्रति वर्ष.
  • अधिकतम: बीमांकन के अधीन कोई सीमा नहीं

प्रीमियम (खरीद मूल्य)

Answer
  • न्यूनतम: ₹100,000
  • अधिकतम: कोई सीमा नहीं

एन्‍युटी भुगतान की आवृत्ति

Answer
  • वार्षिक
  • अर्धवार्षिक
  • त्रैमासिक
  • मासिक

इंडियाफ़र्स्ट लाइफ़ से लोगों को कैसे फ़ायदा पहुंचा

ऑनबोर्डिंग की आसान प्रक्रिया

ऑनबोर्डिंग की प्रक्रिया से लेकर व्यापक मेडिकल टेस्ट्स तक, इंडियाफ़र्स्ट लाइफ़ ने मेरे लिए सब कुछ आसान बना दिया। मेरे खरीदे गए प्लान्स के फ़ीचर्स मेरे लिए सबसे उपयुक्त हैं, जो मुझे मानसिक शांति प्रदान करते हैं।

मोहित अग्रवाल

(मुंबई, 21 मार्च 2024)

इंडियाफ़र्स्ट लाइफ़ से लोगों को कैसे फ़ायदा पहुंचा

ऑनलाइन खरीदारी का बेहतर अनुभव

इंडियाफ़र्स्ट लाइफ़ की जीवन-बीमा पॉलिसी खरीदने का मेरा अनुभव बहुत अच्छा था। कंपनी के प्रतिनिधियों का खुलकर बात करना बहुत बढ़िया था और उनकी पॉलिसी प्लान्स में आवश्यक फ़ीचर्स का मिलना मेरे लिए किसी वरदान से काम नहीं था ।

सत्यम नागवेकर

(मुंबई, 22 मार्च 2024)

इंडियाफ़र्स्ट लाइफ़ से लोगों को कैसे फ़ायदा पहुंचा

मेरी वित्तीय यात्रा का भरोसेमंद सहयोगी

इंडियाफ़र्स्ट लाइफ़ के रेडियन्स स्मार्ट इन्वेस्ट प्लान ने मेरा दिल जीत लिया है! यह मेरी वित्तीय यात्रा का एक भरोसेमंद सहयोगी है। इसके फ़ंड स्विच के आसान विकल्पों के साथ, मैं अपने अनुसार इनवेस्टमेंट कर पाता हूं। महज एक वर्ष में, मैंने अपने इनवेस्टमेंट पर 20% का रिटर्न देखा है! ऑनबोर्डिंग टीम का समर्थन बिल्कुल शानदार रहा है। इन्हें वाकई मेरी परवाह है और इन्होंने मेरा समर्थन किया।

पॉलोमी बनर्जी

(कोलकाता, 21 मार्च 2024)

हम कैसे मदद कर सकते हैं?

View All FAQ

क्या यह पॉलिसी (नि:शुल्क-अवलोकन) रद्द की जा सकती है?

Answer

पॉलिसी दस्तावेज मिलने के पहले 15 (पंद्रह) दिनों के भीतर किन्हीं नियमों व शर्तों से असहमत होने पर आप अपना पॉलिसी दस्तावेज वापस कर सकते हैं. यदि आपने यह पॉलिसी दूरस्थ मार्केटिंग या इलेक्ट्रॉनिक विधा के माध्यम से खरीदी है, तो आप पॉलिसी दस्तावेज मिलने की तारीख से 30 (तीस) दिनों के भीतर पॉलिसी वापस कर सकते हैं.


आपको हमें मूल पॉलिसी दस्तावेज और रद्द करने का कारण बताते हुए एक लिखित अनुरोध भेजना होगा, जिसके बाद हम अनुरोध प्राप्त होने के 15 दिनों के भीतर पॉलिसी को रद्द कर भुगतान की गई एन्युटी, यदि कोई होगी, और भुगतान की गई स्टाम्प ड्यूटी काटने के बाद आपका प्रीमियम वापस कर देंगे.


इंडियाफर्स्ट लाइफ इंश्योरेंस कंपनी से अनिवार्य एन्युटी खरीद अनुबंध की स्थिति में, यदि नि:शुल्क अवलोकन अवधि में नि:शुल्क अवलोकन विकल्प का लाभ लिया जाता है तो पैसा वापस नहीं किया जाएगा, हालांकि, आप नि:शुल्क अवलोकन अवधि के भीतर उत्पाद में उपलब्ध किसी अन्य एन्यु्टी विकल्प का लाभ लेने का विकल्प चुन सकते हैं.


यदि आपने यह पॉलिसी ट्रांसफर आय (क्यूआरओपीएस) से या किसी अन्य कंपनी, बीमाकर्ता या संस्थान (एनपीएस सहित) से अपनी पेंशन पॉलिसी न्यस्त करने से राशि में से खरीदी है; हम पैसा सीधे संबंधित खाते में वापस करेंगे जिससे खरीद मूल्य मिला था. इस अंतरिम अवधि के दौरान हमारे पास रखे गए धन पर हम आपको कोई ब्याज नहीं देंगे.

इस पॉलिसी के अंतर्गत एन्युटी की दरें क्या हैं?

Answer

खरीद मूल्य की वापसी के विकल्प के साथ एस्केलेटिंग लाइफ एन्युटी और एस्केलेटिंग लाइफ एन्युटी को छोड़कर, एन्युटी की दरें खरीद के समय पूर्ण रूप से जीवन के लिए समान और गारंटीशुदा होंगी. ऐसी एन्युटी की राशि एन्युटेंट की उत्तीरजीविता तक देय बनी रहेगी.


खरीद मूल्य के अलग-अलग बैंड के आधार पर निम्नलिखित संवर्धन कारक एन्युटी की दर पर लागू होंगे:
 

खरीद मूल्य का बैंडसंवर्धन कारक
1,00,000 से 2,50,000 से कम0.00%
2,50,000 से 5,00,000 से कम1.50%
5,00,000 से 10,00,000 से कम1.75%
10,00,000 और उससे अधिक2.50%

यदि यह पॉलिसी यूके कर मुक्त परिसंपत्तियों का ट्रांसफर कर क्यूआरओपीएस (क्वालिफाइंग रिकॉग्नाइज्ड ओवरसीज पेंशन स्कीम) के रूप में खरीदी जाती है, तो क्या लाभ/भुगतान मिलेंगे?

Answer
  • नि:शुल्क  अवलोकन अवधि में रद्द करना: यदि पॉलिसी यूके कर मुक्त परिसंपत्तियाँ ट्रांसफर कर क्यूआरओपीएस के रूप में खरीदी जाती है, तो उत्पाद के अनुसार नि:शुल्क अवलोकन रद्द कर राशि केवल उस फंड हाउस में वापस ट्रांसफर की जाएगी जिससे पैसा मिला था.
  • गै-जब्ती लाभ: यदि पॉलिसी यूके कर मुक्त परिसंपत्तियाँ ट्रांसफर कर क्यूआरओपीएस के रूप में खरीदी जाती है, तो इस पॉलिसी से लाभ/एन्यु टी भुगतान तक पहुंच कम से कम पॉलिसीधारक की उम्र 55 साल होने पर शुरू होता है.
  • ओवरसीज़ ट्रांसफर शुल्क: ओवरसीज़ ट्रांसफर [एचएमआरसी (हर मेजेस्टी रेवेन्यू एंड कस्टम्स) पॉलिसी पेपर: द ओवरसीज़ ट्रांसफर फीस - गाइडेंस, 8 मार्च 2017 को प्रकाशित] के परिणामस्वरूप उत्पन्न होने वाले लागू कर प्रभार की स्थिति में, जिसके लिए स्कीम मैनेजर के रूप में इंडियाफर्स्ट लाइफ उत्तरदायी हो सकता है और पॉलिसी मूल्य से केवल लागू कर प्रभार की सीमा तक राशि काटकर एचएमआरसी को भेज दी जाएगी.

इस पॉलिसी के अंतर्गत कर संबंधी लाभ क्या हैं?

Answer

प्रचलित आयकर कानूनों के अनुसार भुगतान किए गए प्रीमियम और प्राप्य लाभ पर कर लाभ (यदि कोई हो) उपलब्ध हो सकता है. आयकर अधिनियम, 1961 के अनुसार कर लाभों में समय-समय पर बदलाव हो सकता है. कृपया एन्युटी खरीदने से पहले अपने कर सलाहकार से परामर्श कर लें.

पॉलिसी पुनर्चलित करने के लिए आपके पास क्या विकल्प उपलब्ध् हैं?

Answer

इस पॉलिसी के तहत पुनर्चलन लागू नहीं है.

इस पॉलिसी के तहत लागू ग्रेस पीरियड क्या है?

Answer

चूँकि यह एक बार भुगतान वाला प्लान है, इसलिए सभी प्रीमियम पॉलिसी चालू होने के समय एकमुश्त भुगतान योग्य हैं. इसलिए, इस प्लान के तहत कोई ग्रेस पीरियड लागू नहीं है.

इंडियाफर्स्ट लाइफ गारंटीशुदा एन्युटी प्लान क्या है?

Answer

यह एक असंबद्ध, असहभागी, एन्युटी प्लान है. यह प्लान आपको चुनने के लिए 12 अलग-अलग विकल्प उपलब्ध कराता है, जिससे कि जैसा कि आपने चुना है, तद्नुसार आपको मासिक/त्रैमासिक/अर्ध-वार्षिक/वार्षिक आधार पर नियमित आमदनी मिल सके. यह पॉलिसी हमारे मौजूदा ग्राहकों के साथ-साथ नए ग्राहकों के लिए भी उपलब्ध है.
 

उत्पाद की झलक
प्रवेश के समय आयु (प्रथम एन्‍युटेंट)

न्यूनतम: पिछले जन्मदिन पर 40 साल

अधिकतम: पिछले जन्मदिन पर 80 साल

प्रीमियम (खरीद मूल्य)

न्यूनतम: ₹ 100,000

अधिकतम: कोई सीमा नहीं

एन्यु्टी की राशि

न्यूनतम: ₹ 1,000 प्रति माह

                 ₹ 12,500 प्रति वर्ष

अधिकतम: बीमांकन के अधीन कोई सीमा नहीं

 

पॉलिसी में कौन लोग शामिल हैं?

Answer

इस पॉलिसी में ‘एन्युटेंट‘, ‘नामांकित व्यक्ति‘ और ‘नियुक्ति‘ शामिल हो सकते हैं.
 

एन्यु्टेंट कौन है?


एन्युटेंट भुगतान प्राप्त करने का अधिकारी व्यक्ति है. संयुक्त जीवन के मामले में, प्रारंभ में एन्युटी प्राथमिक एन्युटेंट को मिलेगी, जबकि प्राथमिक एन्युटेंट की मृत्यु की स्थिति में द्वितीयक एन्युटेंट को मिलेगी, जैसा कि विकल्प चुना गया है.

एन्युटेंट को -
 

 न्यूनतम आयुअधिकतम आयु
प्रथम एन्‍युटेंट होना चाहिएपिछले जन्मदिन पर 40 साल (खरीद मूल्य और आस्थगित लाइफ एन्‍युटी की वापसी के साथ आस्थगित लाइफ एन्‍युटी के मामले में 45 साल) का होना चाहिएपिछले जन्मदिन पर 80 साल का होना चाहिए
  • संयुक्त जीवन एन्युटी के मामले में, आयु सीमा दोनों जीवन पर लागू होती है.
  • न्यूनतम आयु से कम आयु वाला एन्युटेंट तभी स्वीकार किया जाएगा जहाँ आय इंडियाफर्स्ट लाइफ द्वारा जारी या प्रशासित कॉन्ट्रेक्ट से होती है, जिसमें एन्युटी की अनिवार्य खरीद की आवश्यकता होती है.
  • पॉलिसी को यूके की कर मुक्त परिसंपत्तियाँ ट्रांसफर कर क्यूआरओपीएस (क्वालिफाइंग रिकॉग्नाइज्ड ओवरसीज पेंशन स्कीम) के रूप में खरीदा जाता है, एन्युटी के भुगतान के लिए प्रवेश की न्यूनतम आयु समय-समय पर एचएमआरसी (हर मेजेस्टी रेवेन्यू एंड कस्टम्स) द्वारा परिभाषित नियमों द्वारा नियंत्रित होगी.
  • वर्तमान पीएफआरडीए दिशानिर्देशों के अनुसार एनपीएस ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए प्रवेश के समय अधिक आयु की अनुमति दी जा सकती है.


नामांकित व्यक्ति कौन है?

नामांकित व्यक्ति वह व्यक्ति है जो खरीद मूल्य के वापसी विकल्प के तहत खरीद मूल्य या एन्युटी निश्चित विकल्प के तहत एन्युटी प्राप्त करने का अधिकारी है, जब बीमित व्यक्ति की चुनी गई निश्चित अवधि की समाप्ति से पहले मृत्यु हो जाती है.

नियुक्त व्यक्ति कौन है?
 

नियुक्त व्यक्ति वह व्यक्ति है जिसे पॉलिसी के तहत प्राप्त आय/लाभ देय हैं यदि लाभ नामांकित व्यक्ति को देय हो जाता है और नामांकित व्यक्ति एन्युटी भुगतान की तिथि पर नाबालिग है.

What are the annuity options and benefits available under this policy?

Answer

We provide you with 3 different options to provide to your members. The annuity amount in these options will be payable in arrears, immediately after the commencement of the policy as per annuity payment frequency chosen by the annuitant. The details of each are given as follows:
 

Annuity OptionBenefits
Life Annuity

• The annuity will be payable in arrears for the life of the annuitant

• On the death of the annuitant the annuity payments will cease, and no further amount will be payable.

Life Annuity with return of 100% of purchase price

• The annuity will be payable in arrears for the life of the annuitant.

• On the death of the annuitant the annuity payments will cease and 100% of the purchase price will be payable to the nominee(s) / legal heir of the annuitant.

• Policy ceases on payment of death benefit.

Joint Life Last Survivor Annuity for Life

• The annuity will be payable in arrears for the life of the last surviving annuitant.

• On the death of either annuitant, the annuity payment continues for the other annuitant.

• On the death of both annuitants, the annuity payments will cease, and no further amount will be payable.

How much can you receive as an annuity payment?

Answer

 

Annuity ModeAnnuity Mode
Minimum Annuity installment per monthINR 1,000
Minimum Annuity installment per annumINR 12,500
Maximum Annuity installmentNo limit subject to Board approved Underwriting criteria, if any.

 

  • The minimum annuity payouts shall be in accordance with IRDAI (Minimum Limits for Annuities and Other Benefits) Regulations, 2015, as amended from time to time except subscribers of the NPS regulated by PFRDA.
     

Can you increase your annuity payments?

Yes; you can increase your annuity amount through top-up option.

  • The annuity option will be same as opted at the time of purchase
  • The additional annuity amount will be based on the top-up amount.
  • The annuity rate will be based on the age at the time of availing top-up option.
  • The annuity rate prevailing at the time of top-up will be applicable.

What are the annuity payment frequencies available?

Answer

You may choose to receive your annuity payments in Monthly, Quarterly, Half-yearly or Yearly frequencies as per your need. The first annuity payment will be due on monthly, quarterly, half-yearly, yearly, in arrear, with respect to the annuity payment mode chosen. Annuity instalment amount will be determined by multiplying the yearly annuity rate with the factors as per annuity frequency chosen as per below table:
 

Annuity Payment FrequencyFactor to be multiplied with yearly annuity Rate
Yearly1
Half-Yearly0.49
Quarterly0.24
Monthly0.08

What is the premium in this policy?

Answer

The premium (purchase price) in this policy is a one-time payment, as per below given limits. 
 

Minimum PremiumMaximum Premium 
Rs 100,000No limit

 

  • This minimum premium is not applicable for the proceeds from the contract issued or administered by IndiaFirst Life, where compulsory purchase of annuity is required and to the subscribers of the National Pension System regulated by the Pension Fund Regulatory and Development Authority (PFRDA). 
  • The minimum premium should be such that minimum annuity installment criteria is fulfilled under any of the available annuity option from IndiaFirst Life. 
  • Tax benefit may be available on premium (purchase price) paid as per prevailing tax laws. These are subject to change from time to time.

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