आयकर कैलकुलेटर - वित्त वर्ष 2025-26 के लिए अपने आयकर की गणना करें

इनकम टैक्स कैलकुलेटर क्या है?

आय प्राप्त करने वाले प्रत्येक व्यक्ति को आयकर का भुगतान करना ज़रूरी है, भले ही आप वेतनभोगी हों, खुद का रोज़गार चलाते हों, या निवेश या किराए से रिटर्न प्राप्त करते हों। हालांकि यह आपको थोड़ा पेचीदा लग सकता है, लेकिन इनकम टैक्स कैलकुलेटर आपको कुछ क्लिक में आयकर की ऑनलाइन गणना करने के तरीके के बारे में बताता है!

इनकम टैक्स कैलकुलेटर इंडिया आपकी कर देनदारी निर्धारित करने और आपकी कर बचत को अधिकतम करने में सहायता करने के लिए एक सटीक और अपडेटेड उपकरण है।

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इनकम टैक्स कैलकुलेटर का इस्तेमाल कैसे किया जाता है

चरण 1

आयकर की गणना करने के लिए, बस इंडिया फ़र्स्ट टैक्स कैलकुलेटर पर ऑनलाइन अपना विवरण डालें।

चरण 2

अपनी उम्र और वित्तीय वर्ष डालें, उदाहरण के लिए, 2023-24

चरण 3

सभी स्रोतों से प्राप्त अपनी सकल आय डालें, यानी, वेतन या बिज़नेस, अल्पकालिक और दीर्घकालिक निवेश, एफडी ब्याज, संपत्ति पर प्राप्त किराया, कर योग्य उपहार और अन्य।

चरण 4

सभी कटौतियों की जानकारी शामिल करें।

चरण 5

इनकम टैक्स कैलकुलेटर, नवीनतम नियमों के अनुसार पुरानी और नई कर व्यवस्था दोनों के आधार पर आयकर की गणना ऑनलाइन करेगा।

Step 6

This will give you an estimate of your tax savings which can be reinvested in IndiaFirst’s tax saving plans.

वित्तीय वर्ष 2024-25 (मूल्यांकन वर्ष 2025-26) के लिए आयकर की गणना कैसे करें?

60 साल से कम उम्र के लिए मानक कर गणना	पुरानी कर व्यवस्था	नई कर व्यवस्था
कुल वार्षिक वेतन	₹ 20,00,000	₹ 20,00,000
सकल कुल आय	₹ 20,00,000	₹ 20,00,000
कटौती: मानक कटौती	– ₹ 50,000	– ₹ 75,000
कटौती: धारा 80c के तहत कटौतियां	N/A
कटौती: धारा 80D के तहत कटौतियां	N/A
कटौती: धारा 80D के तहत कटौतियां	N/A
कटौती: मकान किराया भत्ता (5,40,000 कटौती में से)	N/A
कटौती: अवकाश यात्रा भत्ता (20,000 कटौती में से)।	N/A
कुल करयोग्य आय	₹ 19,50,000	₹ 19,25,000
कुल भुगतान कर	₹ 2,90,000	₹ 2,67,500

पुरानी कर व्यवस्था का इस्तेमाल करके गणना करें

नई कर व्यवस्था का इस्तेमाल करके गणना करें

ऑनलाइन आयकर भरने के लाभ

टैक्स कैलकुलेटर जल्दी और आसानी से करों की ऑनलाइन गणना करता है और कई लाभ भी देता है

तेज़ कर रिफ़ंड को सक्षम बनाता है

फ़ाइलिंग और स्टेटस अपडेट की तुरंत पुष्टि देता है

सुरक्षा और संरक्षण देता है

किसी भी विलंब शुल्क या जुर्माने से बचने के लिए अपनी सुविधानुसार भुगतान करें

वर्तमान और भविष्य के निवेश पर लाभ से घाटे की भरपाई करने की पात्रता देता है

आईटी रिटर्न वीज़ा, लोन और बीमा आवेदन के लिए आवश्यक आय और पते के प्रमाण के रूप में काम करता है

How do Retirement Calculators work?

वेतन पर आयकर की गणना कैसे की जाती है?

यहां एक आसान सा फॉर्मूला दिया गया है जो आपको उदाहरण के साथ वेतन पर आयकर की गणना करने का तरीका बताता है।

कर योग्य आय = वेतन से सकल आय (मूल + एचआरए + विशेष भत्ता + कोई अन्य भत्ता) - कटौती और व्यावसायिक कर

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आयकर भरने के लिए पात्रता मानदंड

Answer: कोई भी व्यक्ति जिसकी आय टैक्स स्लैब के अंतर्गत आती है वह कर का भुगतान करने के लिए पात्र होता है। यह 60 वर्ष से कम उम्र वालों के लिए प्रति वर्ष 2.5 लाख रुपए तक; 60-80 वर्ष के बीच के वरिष्ठ नागरिकों के लिए प्रति वर्ष 3 लाख रुपए तक; 80 वर्ष से अधिक उम्र के अति वरिष्ठ नागरिकों के लिए प्रति वर्ष 5 लाख रुपए तक होती है।

वे कौन सी छूट/ कटौतियां हैं जो नई कर व्यवस्था के तहत स्वीकार नहीं की जाती?

Answer

धारा 80TTA/80TTB के तहत उपलब्ध कटौती।

मनोरंजन भत्ते के लिए कटौती।

अवकाश यात्रा भत्ता।

स्व-कब्ज़े वाली या खाली घर की संपत्ति के लिए, लिए गए आवास लोन पर भुगतान किए गए ब्याज पर प्राप्त कर लाभ।

धारा 57 के खंड (iia) के तहत पारिवारिक पेंशन से 15000 रुपए की कटौती की अनुमति दी गई है।

भविष्य फ़ंड योगदान, जीवन बीमा प्रीमियम, बच्चों के लिए स्कूल ट्यूशन फ़ीस और ईएलएसएस, एनपीएस, पीपीएफ आदि जैसे अलग-अलग निर्दिष्ट निवेशों के लिए धारा 80C के तहत कटौती का दावा किया गया है।

धारा 80D के तहत चिकित्सा बीमा प्रीमियम के लिए कटौती का दावा किया गया

धारा 80DD और 80DDB के तहत विकलांगता के लिए कर लाभ।

धारा 80 के तहत शिक्षा ऋण पर भुगतान किए गए ब्याज पर कर छूट।

धारा 80G के तहत धर्मार्थ संस्थानों को दान पर टैक्स छूट।

अध्याय VIA के अंतर्गत सभी कटौतियां (जैसे धारा 80C, 80CCC, 80CCD, 80D, 80DD, 80DDB, 80E, 80EE, 80EEA, 80EEB, 80G, 80GG, 80GGA, 80GGC, 80IA, 80-IAB, 80-IAC, 80-IB, 80-IBA, आदि।

2023 के केंद्रीय बजट में घोषित किए गए आयकर नियमों में अन्य बदलाव

Answer: नई कर व्यवस्था के तहत, कर स्लैब पहले की सीमा 5 लाख रुपए से बढ़कर 7 लाख रुपए कर दिया गया है। सरकार की यह भी योजना है कि अगली पीढ़ी का सामान्य आयकर रिटर्न (आईटीआर) फ़ॉर्म पेश किया जाए, जिससे करदाताओं का समय बचाया जा सके और अनुपालन की क्षमता में सुधार किया जा सके।

नई व्यवस्था के आयकर स्लैब के अनुसार अपना आयकर रिटर्न भरने की तैयारी पर सुझाव

Answer: ई-फ्लिंग, आयकर रिटर्न (आईटीआर) भरने का सबसे सरल, किफ़ायती और सबसे प्रभावी तरीका है। अपने नियोक्ता द्वारा दिए गए फ़ॉर्म 16, पैन कार्ड और निवेश का कोई भी प्रमाण तैयार रखें। फिर साइट https://www.incometax gov.in/ पर रजिस्टर करें और चरणों का पालन करें। पोर्टल का इस्तेमाल करके रिफ़ंड, कटौती, लागू फ़ॉर्म और आईटीआर भरने की प्रक्रिया की जांच भी की जा सकती है।

भारत में व्यावसायिक कर क्या है?

Answer: व्यावसायिक कर एक प्रत्यक्ष कर है जो किसी पेशे, व्यापार या रोज़गार से कमाई जाने वाली आय पर काटा जाता है। क्योंकि इसे राज्य सरकार लगाती है, इसलिए यह अलग-अलग राज्यों में अलग-अलग हो सकता है। कर की गणना पूर्व निर्धारित स्लैब के आधार पर की जाती है और यह 200 रुपए से 2500 रुपए के बीच होता है।

वेतन पर आयकर की गणना कैसे की जाती है?

Answer

यहां एक आसान सा फॉर्मूला दिया गया है जो आपको उदाहरण के साथ वेतन पर आयकर की गणना करने का तरीका बताता है।

मूल वेतन + एचआरए + विशेष भत्ता + परिवहन भत्ता + कोई अन्य भत्ता = वेतन से सकल आय

इस सकल आय से, किसी भी कटौती और व्यावसायिक कर (अगर कोई हो) को घटाकर।

इससे आपको कुल कर-योग्य आय मिलेगी।

उदाहरण के लिए:

कविता श्रीवास्तव हर महीने ₹1,00,000 का मूल वेतन कमाती है

हर महीने ₹45,000 का मकान किराया भत्ता (एचआरए)

हर महीने ₹20,000 का विशेष भत्ता

हर साल ₹20,000 का अवकाश यात्रा भत्ता (एलटीए)

निनलिखित तरीके से उनकी कर-योग्य आय की गणना की जाएगी:

घटक	राशि
मूल वेतन	1,00,000 x 12 = 12,00,000
मकान किराया भत्ता (एचआरए)	45,000 x 12 = 5,40,000
विशेष भत्ता	20,000 x 12 = 2,40,000
अवकाश यात्रा भत्ता (एलटीए)	20,000
कुल वार्षिक वेतन (आय)	20,00,000

कविता का वेतन 15 लाख रुपए से ज़्यादा है। अगर आप पुरानी और नई कर व्यवस्था के टैक्स कैलकुलेटर के साथ ऑनलाइन आयकर की गणना करते हैं, तो आपको निम्नलिखित प्राप्त होगा:

पुरानी कर व्यवस्था	नई कर व्यवस्था
कुल वार्षिक वेतन	₹ 20,00,000	₹ 20,00,000
सकल कुल आय	₹ 20,00,000	₹ 20,00,000
(अब सभी लागू कटौती, भत्ते और छूट को घटाएं)
कटौती: मानक कटौती	– ₹ 50,000	–
कटौती: धारा 80C के तहत कटौतियां	– ₹ 1,50,000	–
कटौती: धारा 80डीD के तहत कटौतियां	– ₹ 50,000	–
कटौती: मकान किराया भत्ता (5,40,000 कटौती में से)	– ₹ 3,00,000	–
कटौती: अवकाश यात्रा भत्ता (20,000 कटौती में से)	– ₹ 10,000 (बिल जमा करना ज़रूरी है)	–
कुल कर योग्य आय	₹ 14,40,000
कुल भुगतान कर	₹ 2,54,280	₹3,37,500

पुराने कर ढांचे के तहत कर बचत योजनाओं में निवेश से कविता की कर देनदारी और कम हो सकती है।

आयकर के लिए वरिष्ठ नागरिक की उम्र की गणना कैसे की जाती है?

Answer: अगर आपकी उम्र 60 वर्ष से ज़्यादा है लेकिन आप पिछले वर्ष के दौरान 80 वर्ष से कम थे, तो आपको "वरिष्ठ नागरिक" माना जाएगा। पिछले वर्ष के दौरान 80 वर्ष से ज़्यादा की उम्र के लोग "अति वरिष्ठ" कहलाएंगे। इनकम टैक्स कैलकुलेटर के लिए वित्तीय वर्ष के 01 अप्रैल से वरिष्ठ नागरिकों और अति वरिष्ठ नागरिकों की उम्र की गणना की जाती है।

आयकर रिटर्न की गणना कैसे की जाती है?

Answer: कोई भी वेतनभोगी या खुद का रोज़गार चलाने वाला व्यक्ति इनकम टैक्स कैलकुलेटर का इस्तेमाल करके ऑनलाइन आयकर की गणना कर सकता है। यह पूरी प्रक्रिया में मार्गदर्शन करने वाला एक सरल और प्रभावी उपकरण है। जब आप जानकारी भर देते हैं, तो यह आपकी कर योग्य आय और देय कर का अनुमान लगाता है।

भारत में कौन सी आय पर कर नहीं लगाया जाता?

Answer

निम्नलिखित आय पर कर नहीं लगाया जाता है।

1) कृषि आय

2) संयुक्त हिंदू परिवार के एक सदस्य द्वारा दी गई रसीदें

3) आयकर के लिए अलग से मूल्यांकन किया जाने वाला पार्टनरशिप फ़र्म या एलएलपी का शेयर

4) एनआरआई की कर मुक्त आय

5) विदेशियों द्वारा कमाई जाने वाली विशेष प्रकार की आय

# पेंशन का कम्युटेशन

# ग्रेच्युटी

# स्वैच्छिक रिटायरमेंट या पृथक्करण के लिए भुगतान

# वेतन अवकाश

# बीमा राशि का बीमा

6) सरकार द्वारा मान्यता प्राप्त प्रोविडेंट फ़ंड (पीएफ), स्वीकृत पेंशन फ़ंड या पीपीएफ से प्राप्त धन

7) विशेष प्रकार की ब्याज आय

अधिकतम गैर-कर योग्य आय सीमा क्या है?

Answer

60 वर्ष से कम उम्र के व्यक्ति जिनकी आय 2.5 लाख रुपए तक है, उन्हें दोनों कर प्रणालियों के तहत कर से छूट दी गई है।

पुरानी कर व्यवस्था के तहत, वरिष्ठ नागरिकों (60-80 वर्ष) को 3 लाख रुपए तक प्रर और अति वरिष्ठ नागरिकों (80 वर्ष+) को 5 लाख रुपए तक पर कर भुगतान से छूट दी गई है। नई कर व्यवस्था के तहत, वरिष्ठ नागरिकों और अति वरिष्ठ नागरिकों दोनों को 2.5 लाख रुपए तक कर का भुगतान करने से छूट दी गई है।

10 लाख के वेतन पर कितना कर देना होगा?

Answer

इनकम टैक्स कैलकुलेटर निर्धारण वर्ष 2022-23 के अंतर्गत, 60 वर्ष से कम उम्र वाले व्यक्ति जो वेतन, व्यापार या निवेश से आय प्राप्त कर रहे हैं, उन्हें निम्नलिखित का भुगतान करना होगा:

पुरानी कर व्यवस्था - 12,500 रुपए + 5 लाख रुपए से अधिक पर 20% यानी 1,12,500 रुपए

नई कर व्यवस्था - 37,500 रुपए + 7.5 लाख रुपए से अधिक पर 15% यानी 1,87,500 रुपए

6 लाख पर कितना आयकर देना होता है?

Answer: नई कर व्यवस्था कैलकुलेटर के अनुसार, 5 लाख रुपए से 7.5 लाख रुपए के बीच की वार्षिक आय वाले व्यक्तियों को 10% कर देना होता है, और पुरानी कर व्यवस्था कैलकुलेटर के अनुसार 20% कर देना होता है।

भारत में कितनी आय पर कर नहीं देना होता?

Answer

नई कर व्यवस्था कैलकुलेटर के अनुसार:

60 वर्ष से कम उम्र के व्यक्तियों के लिए - 2.5 लाख रुपए से कम पर

60 से 80 वर्ष की उम्र के वरिष्ठ नागरिकों के लिए - 3 लाख रुपए से कम पर

80 वर्ष से अधिक उम्र के अति वरिष्ठ नागरिकों के लिए - 5 लाख रुपए से कम पर

पुरानी कर व्यवस्था कैलकुलेटर के अनुसार:

60 वर्ष से कम उम्र के व्यक्तियों के लिए - 2.5 लाख रुपए से कम पर

60 से 80 वर्ष की उम्र के वरिष्ठ नागरिकों के लिए - 3 लाख रुपए से कम पर

80 वर्ष से अधिक उम्र के अति वरिष्ट नागरिकों के लिए - 2.5 लाख रुपए से कम पर

आयकर का भुगतान करने के लिए न्यूनतम वेतन क्या है?

Answer: प्रति वर्ष 2.5 लाख रुपए से अधिक की कोई भी आय पर कर लगाया जाएगा।

मुझे अपने वेतन पर कितना कर देना चाहिए?

Answer: यह कई कारकों पर निर्भर करता है। नई कर व्यवस्था कैलकुलेटर आयकर देने वालों को 6 स्लैब में बांटता है और आप जिस स्लैब के अंतर्गत आते हैं उसके आधार पर कर का भुगतान करते हैं। टैक्स कैलकुलेटर की पुरानी व्यवस्था में भी पूर्व निर्धारित सीमाएं हैं लेकिन यह अधिक कर बचत विकल्प प्रदान करता है।

पुरानी व्यवस्था के साथ वेतन पर आयकर की गणना कैसे की जाती है?

Answer: बस इनकम टैक्स कैलकुलेटर पर अपना पूरा विवरण डालें और तुरंत और आसान मूल कर गणना के लिए कैलकुलेटर की पुरानी व्यवस्था का चयन करें।

आयकर स्लैब (7.5-10 लाख) की मौजूदा दर क्या है?

Answer: इनकम टैक्स इंटरेस्ट कैलकुलेटर के अनुसार, पुरानी व्यवस्था के तहत आप 5 लाख रुपए से अधिक पर 20% कर भुगतान करते हैं, और नई व्यवस्था के अनुसार 7.5 लाख रुपए से अधिक पर 15% कर भुगतान करते हैं।

मेरे लिए कौन-सी कर व्यवस्था बेहतर है?

Answer: कर व्यवस्था चुनने से पहले, अपनी आय संरचना और उपलब्ध कटौतियों पर ध्यान दें। सभी स्रोतों से आय पर विचार करने और सभी योग्य छूटों और कटौतियों का लाभ उठाने के बाद अपनी कर देनदारी की गणना करने के लिए कैलकुलेटर की पुरानी व्यवस्था का इस्तेमाल करें। फिर इसके तहत दिए गए कर स्लैब दरों के अनुसार अपनी कर देनदारी की गणना करने के लिए नई कर व्यवस्था कैलकुलेटर का इस्तेमाल करें। अब दोनों की तुलना करके देखें कि आपके लिए कौन सा विकल्प सबसे सही है।

क्या मैं कर व्यवस्थाओं के बीच बदलाव कर सकता हूं?

Answer: हां, आप हर साल पुरानी और नई कर व्यवस्था के बीच स्विच कर सकते हैं।

क्या 80C की छूट खत्म कर दी गई है?

Answer: धारा 80C को खत्म नहीं किया गया है और यह अभी भी आपको पुरानी कर व्यवस्था के तहत कुछ कटौतियों का अधिकार देती है, जिससे आप अपनी कर योग्य आय को 1,50,000 रुपए तक कम कर सकते हैं।